BOOKS
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JA相談事例集 貯金取引
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著者名桜井 達也 監修
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ぺージ数A5判 336頁
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ISBNISBN978-4-7668-4232-6
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発行日2012年11月15日発行
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価格
2,640 円(税込)
概要 信連で実際にあった相談事例のうち、貯金の受入・管理から払戻しまでの72例を、
「質問」→「実務対応」→「解説」の順に配列してまとめた一冊。
全国のJAバンクで用いている最新野事務手続(統一版)を踏まえた解説。研修テキストとしても最適。目次 第1章 貯金取引の開始・受入れ
1.暴力団・反社会的勢力との取引排除
2.普通貯金取引と取引先の本人確認方法
3.未成年者との総合口座取引
4.同一人による複数の総合口座取引
5.連名による普通貯金口座の開設
6.株式会社支店との普通貯金取引
7.新規の利用者からの当座勘定取引の申込み
8.外国人からの普通貯金取引の申込み
9.受任弁護士が委任事務処理費用の前払金により開設した普通貯金の帰属
10.線引小切手の貯金口座受入れ
11.白地手形の貯金口座受入れと白地の補充
12.手形要件や裏書に訂正のある手形の貯金受入れ
13.先日付小切手の入金・取立の時期
14.当店券による入金の取消し
第2章 貯金の管理
15.キャッシュカードの発行申込み受付時の留意点
16.貸越極度額を超過した総合口座の取扱い
17.普通貯金から当座勘定への口座振替契約
18.グループの貯金の代表者の変更
19.株式会社の代表取締役の変更
20.届出印の紛失による改印手続
21.2人連れ立っての口座開設と紛失証書の再発行手続
22.弁護士会からの取引先の貯金取引状況の照会
23.税務署による任意調査と対応
24.警察署からの取引先の貯金取引状況の照会
25.貸越残高がある総合口座の残高証明書
26.依頼返却の申出を受けた小切手の返却
27.自己宛小切手の発行依頼人からの紛失届
第3章 貯金の譲渡・差押え・相続
28.定期貯金の譲渡承諾依頼と承諾手続
29.相続人に対する相続貯金の残高証明書の発行
30.共同相続人の1人からの相続貯金の取引経過等の開示請求
31.口座振替の取扱いのある貯金者の死亡
32.相続させる旨の遺言がある場合の相続貯金の払戻し
33.公正証書遺言による受遺者の貯金名義の変更請求
34.貯金に対する債権差押命令の送達
35.来店した税務署員による貯金の差押え
36.貯金の差押えの他店券による入金分への効力
37.総合口座の担保定期貯金に対する差押え
38.自動継続定期貯金に対する仮差押え
39.年金受取口座の貯金の差押えの効力
40.民事再生法による保全処分命令と呈示された手形の不渡事由
第4章 貯金の解約・払戻し・消滅時効
41.高齢者に対する貯金の払戻し
42.口座開設店以外の店舗での払戻しと注意義務
43.無通帳・無印鑑による便宜支払
44.証書・届出印の所持人に対する定期貯金の中途解約
45.互いに貯金者と主張する夫婦の一方からの解約請求
46.誤振込による貯金の成否と口座名義人に対する払戻し
47.貯金者の家族からの定期貯金の中途解約の依頼
48.死亡した貯金者の葬儀費用のための払戻し
49.個人商店の営業主の死亡と経理担当者の貯金取引代理権
50.遺産分割前の共同相続人の1人からの払戻請求
51.遺産分割協議成立後の貯金の払戻し
52.JAの都合による普通貯金取引の一方的解約
53.不当な要求を繰り返す普通貯金取引先の口座解約
54.犯罪利用の疑いのある普通貯金の取扱い
55.振り込め詐欺の被害者への被害回復分配金の支払
56.消滅時効期間経過後の定期貯金の払戻請求
57.自動継続定期貯金の消滅時効と雑益編入
58.偽造カードによるATMからの払戻しがなされた場合の対応
59.盗難通帳等によって窓口で払戻しがなされた場合の対応
60.見知らぬ来店者からの線引小切手の支払請求
61.契約違反を理由とする手形の支払差止めの依頼
62.金額の主記と複記が相違する小切手の支払
63.当座取引解約に伴う未使用手形・小切手用紙の回収
第5章 非課税貯蓄
64.宗教法人名義の貯金と源泉徴収
65.公立学校名義貯金の利子課税
66.非課税貯蓄申告の無効と利子課税
67.長期間預入れがない非課税貯蓄申告書の取扱い
68.マル優貯金者の死亡と利子課税
69.貯金者のマル優利用資格の喪失
70.非課税限度額を超過した財形住宅貯金
71.非課税限度額を超過した財形年金貯金
72.財形住宅貯金払出し時の確認事項
【参考資料】 銀行取引約定書に盛り込む暴力団排除条項参考例の一部改正
《コラム》
◎窓口一寸事件
◎暴力団等との対応要領10か条
◎成年後見人等の就任と届出
◎いきなり強制捜査
◎英文の残高証明書
◎「相続させる」旨の遺言の最高裁判決
◎税滞納による貯金差押えをJAが否認?
◎印鑑照合の方法,今昔
◎民事上の考え方と刑事上の考え方
◎貯金払戻請求事件は欠席裁判
◎古い預金通帳を持参した方への対応
◎約束手形になされた特定線引関連する書籍・CD・ビデオ -