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金融機関の反社取引出口対応 -関係遮断の実際と手引きー
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著者名森原 憲司 著
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ぺージ数A5判 168頁
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ISBNISBN978-4-7668-2350-9
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発行日2014年8月15日
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価格
1,320 円(税込)
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概要 関係遮断と取引解消が「わかる」「できる」必読の一冊!
反社会的勢力取引に関するメガバンクへの行政処分事件に対する報道など、反社会的勢力対応についての世間からの注目度、社会からの要請は日々高まっています。また、監督指針、金融検査マニュアルにおいても、金融機関はよりいっそう反社会的勢力への厳しい対応が求められています。こうした状況下、金融機関がとるべき行動、あるべき姿のほか今すぐできる取組みについて、著者の経験を凝縮した渾身の内容です。目次 第1章 反社会的勢力の現状
1 反社会的勢力とは何か
1 社会から見た反社会的勢力とは
2 「ブラック反社」と「グレー反社」
2 警察のデータからみる暴力団の現状
1 暴力団構成員等の推移について~平成23年以降激減している事実~
2 暴力団犯罪の検挙状況
3 司法の包囲網
1 「蛇の目ミシン株主代表訴訟事件」の事実関係の概要
2 裁判所の判断
3 近時の裁判例にみられる金融機関の社会的責任について
4 行政の包囲網
1 きっかけとなる政府指針
2 政府指針によって変容した反社会的勢力を取り巻く社会環境
5 立法の包囲網
1 暴力団排除条例
2 改正暴力団対策法と改正犯罪収益移転防止法
第2章 金融機関の対応~担当者から寄せられる質問を中心に~
1 職員の安全確保
1 質問の傾向の変化
2 職員の身の安全の確保
3 ブラック反社が相手の場合
4 グレー反社が相手の場合
5 組織としての対応・意識
6 外部専門機関との連携~警察~
7 外部専門機関との連携~弁護士~
8 職員の身の安全に関するまとめ
2 口座取引・融資取引からの反社会的勢力排除における22の類型
1 22の類型の概要
2 22の類型の詳解
3 メガバンク行政処分事件を通じての私自身の反省
3 口座取引解消の実際
1 強制解約か合意解約か
2 生活口座の取扱い
3 家族名義の口座について
4 解約の順番~動きのある口座からか、大物口座からか~
4 融資取引解消の実際
1 債権回収の極大化か反社会的勢力との早期関係遮断か
2 約定弁済継続の可否
3 融資先はホワイト、その先がブラックというケース
第3章 実務に役立つロールプレイングシナリオ
1 解約通知に対する電話でのリアクション(良い例)
2 解約通知に対する電話でのリアクション(悪い例)
3 反社と対面して交渉する場合(良い例)
4 反社と対面して交渉する場合(悪い例)
5 暴力団を脱退してから5年を経過した通知対象者への対応
第4章 社会は確実に変わる
1 今後の課題
2 あんたはヤクザをどう思ってんだ?
3 私はヤクザよりキレやすい一般人の方が怖い
4 社会は確実に変わる
―資料―
・資料1 代理人に関する確認シート(例)
・資料2 第1弾の合意解約招致レター
・資料3 第2弾の合意解約招致レター(黙示の承諾) -