BOOKS
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金融機関のための 改正確定拠出年金Q&A[第2版]
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著者名向井 洋平 著
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ぺージ数A5判 112頁
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ISBNISBN978-4-7668-3389-8
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発行日2018年11月15日
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価格
880 円(税込)
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追加情報等
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・大学生協事業センター(VarsityWave eBooks)概要 第2版は、2019年7月に商品説明の窓口対応が解禁されるDCについての基本的な仕組みについて取り上げ、手続きや留意点、投資教育までをQ&A形式でわかりやすく説明しています。また、具体的な事例を多く取り上げて、イメージを持ちやすいように工夫した一冊です。
【本書の特徴】
●個人型DC(iDeCo)について特徴や留意点を解説
●企業型DCについての基本的知識から投資教育まで網羅
●お客様へのコンサルティングのポイントがわかる目次 第1章 改正確定拠出年金の基礎知識
Q DCとはどのような制度ですか? 概要を教えてください。
Q 確定拠出年金法が改正されたことにより、何が変わりましたか? 概要を教えてください。
Q DC制度の利用状況はどのようになっていますか? また誰が加入できるか教えてください。
Q なぜDCが必要となるのですか?
Q DCの代表的な運用商品の分類を教えてください。
Q DCの運用(運用商品の選択、運用実績の確認および運用の見直し)について教えてください。
Q 給付はいつ、どのようなときに受け取れますか?
Q DCの税制について教えてください。
Q 加入者と運用指図者、受給権者の違いについて教えてください。
Q ポータビリティについてわかりやすく説明してください。
Q 企業型DCの特徴と注意点を教えてください。
Q 企業型DCを導入する企業は、従業員に対して投資教育を実施しなければならないのですか?
Q 投資教育はどのような内容を実施すればよいですか?
Q 企業型DCの掛金はどのように決められますか? また、掛金の限度額を教えてください。
Q 企業型DCを実施している会社を退職して他の企業に転職した場合、企業型DCの資産は
どうなりますか?
Q 60歳前に会社を辞めた場合、積み立てた資産を引き出すことはできますか?
Q 自動移換とは何ですか? また、自動移換の状態のままにしておくと、どうなりますか?
Q 個人型DCの特徴と注意点を教えてください。
Q 個人型DCに加入するための手続きと留意点について教えてください。
Q 国民年金の保険料が未納の場合や免除を受けている場合でも個人型DCに加入できますか?
/ほか
第2章 ライフプランに沿った個人型DC(iDeCo)の提案
Q 老後資金は「人生の三大資金」の1つといわれますが、リタイア後の生活資金はいくら必要
でしょうか?
Q 個人型DCとNISAは、どちらも運用益が非課税になる制度ですが、どちらが有利でしょうか?
Q 個人型DCと個人年金保険の違いは何でしょうか? また、どちらが有利でしょうか?
Q 自営業者が利用できる制度として国民年金基金や小規模企業共済がありますが、
個人型DCとの違いは何でしょうか?
Q 高橋さんは22歳の公務員。新たに個人型DCに加入できると聞いて興味が出てきました。
年収は300万円で預貯金は30万円。アパート住まいの独身です。個人型DCへの加入について、
どのような提案が考えられるでしょうか?
Q 建設会社で働いていた中村さん(42歳)は、独立して設計事務所を立ち上げることにしました。
会社員時代は企業型DCに加入していましたが、退職後は個人型DCに加入するつもりです。
どのように手続きを進めればよいでしょうか?
/ほか -