BOOKS
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営業店のための 外国人との金融取引Q&A
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著者名稲葉総合法律事務所 編著
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ぺージ数A5判 184頁
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ISBNISBN978-4-7668-2442-1
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発行日2020/04/30
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価格
1,980 円(税込)
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追加情報等
概要 多様なお客様に対応する金融機関行職員必携の一冊
本書の特徴
● 外国人との金融取引に関する疑問にわかりやすく回答
今後、ますます増加していくことが想定される外国人との金融取引。預貯金口座開設・取引中の管理・取引の解消の各段階において、外国人名義の預貯金口座に固有のリスクを低減しつつ、様々な方にとって利用しやすい金融サービスの提供という社会的要請に応じていくための実務的な方策を重点的に解説しています。
● マネロン等対策(AML)のためにも
押さえておきたい取引管理の論点を整理昨今、外国人名義の預貯金口座がマネロンの温床となる
実態が数多く報告されています。金融機関が備えるべきリスクを解説し、マネロン等対策に関連する問題点についても理解を深める内容です。目次 第1章金融機関における外国人との取引
Q.日本で働く外国人は、金融機関でどのようなサービスを利用する可能性がありますか?
Q.外国人のお客様の預貯金口座をスムーズに開設できるようにするためにはどのような取組みが考えられますか?
Q.近年の日本における外国人の就労状況はどのようになっていますか?
Q.中長期間にわたり日本に滞在して金融サービスを利用するのはどのような方が想定されますか?
Q.出入国管理及び難民認定法とは何ですか?
Q.外国人就労者の受入れ増加にあたり、金融機関の役割としてどのようなことが求められますか?
Q.外国人技能実習制度とは何ですか? また、「技能実習法」とはどのような法律ですか?
Q.特定技能の在留資格に係る制度とは何ですか?
Q.1号特定技能外国人とはどのような人ですか?
Q.2号特定技能外国人とはどのような人ですか?
Q.技能実習と特定技能の違いは何ですか?
Q.外国人のお客様と預貯金取引を行ううえで留意すべき点は何ですか?
Q.外国人のお客様を相手方として、貸出(個人ローン・カードローン等)を行う際に留意すべき点は何ですか?
Q."マネロン等対策"と、"外国人のお客様とのスムーズな金融取引"の両立をどのように考えるべきでしょうか?
Q.「FATF」とは何ですか? また、「FATF対日相互審査」の金融機関への影響にはどのようなものがありますか?
Q.「犯罪収益移転危険度調査書」とは何ですか? また、危険度の高い取引として記載されている外国人や外国との取引にはどのようなものがありますか?
ほか
第2章預貯金口座開設におけるポイント
Q.外国人の口座開設のために確認すべき本人確認書類は何ですか?
Q.外国人の口座開設にあたり、取引時確認を行ううえではどのような点に留意すべきでしょうか?
Q.在留カードとは何ですか?
Q.偽造・変造された在留カードを見分けるためにはどこに着目したらよいでしょうか?
Q.在留資格はどのように確認しますか?
Q.在留期間はどのように確認しますか?
Q.特別永住者証明書とは何ですか?
Q.外国人がマイナンバーカードを所持していることはありますか?
Q.居住地国の確認はなぜ必要なのですか?
Q.口座開設を希望する外国人のお客様が印鑑を持っていない場合はどうしたらよいでしょうか?
Q.口座開設にあたり、日本語での意思疎通に不安がある場合にはどうしたらよいでしょうか? また、付添いの方が同席し「私が通訳するから問題ない」と言っている場合、手続きを進めてよいでしょうか?
Q.留学生からアルバイトの給料を受け取るための口座開設を依頼されました。どのような点に留意すべきでしょうか?
Q.特定技能の在留資格をもつ方の配偶者が本人の代わりに来店し、口座開設を依頼されました。どのような点に留意すべきでしょうか?
ほか
第3章各種取引におけるポイント
〈預貯金・為替取引〉
Q.「磁気不良によりATMで使用できない」という外国人のお客様の通帳をお預かりして確認したところ、前回の入出金履歴が7年前です。留意点はありますか?
Q.ある留学生の預貯金口座で、1ヵ月に何回も多額の入出金がされているのを発見しました。留意すべき点はありますか?
Q.外国人のお客様の口座から母国への送金を頻繁に依頼されますが、留意すべき点はありますか? また、母国からの送金が頻繁になされる場合はどうでしょうか?
Q.口座開設にあたり、手続きの内容をまったく理解していただけなかったためやむなく開設をお断りすることに問題がありますか?
〈融資取引〉
Q.外国人のお客様からカードローンの利用の申し出があった場合、留意点はありますか?
Q.代表者が外国人である株式会社から借入の申込があった場合、留意点はありますか?
ほか
第4章取引中の管理におけるポイント
Q.外国人の口座管理のポイントにはどのようなものがありますか?
Q.外国人の在留期間の満了が近づいてきた場合、金融機関としてどのように対応すべきでしょうか? (在留期間満了前の対応)
Q.外国人と連絡がとれないまま在留期間が経過してしまった場合、金融機関としてどのように対応すべきでしょうか? (在留期間満了後の対応)
Q.当金融機関に口座を持つ外国人Aが亡くなり、当該預貯金を相続したとして、Aの相続人を名乗る者から払戻請求がありました。応じるか否かをどのように判断すればよいでしょうか?
ほか -