CORRESPONDENCE COURSE
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個人ローン・住宅ローン推進に自信が持てるコース (KJ)
お客様のマネーライフを支える
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受講期間3か月
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添削3回
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テキストB5判 3分冊
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その他添付物
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受講料
16,170 円(税込)
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銀行業務検定試験『個人融資渉外3級』対応
受講対象者: 営業担当者 向
日本FP協会FP継続教育研修講座:AFP-7.5単位、CFP-15単位(ライフプランニング・リタイアメントプランニング)
本コースは、日本FP協会のAFP・CFP認定者の継続教育研修講座です。
「講習分野」につきましては、こちら をご覧ください。ねらいと特色 わが国では経済の成熟化や人口減少などにより金融機関の経営環境が厳しくなりつつあります。このような中、デジタル化が進みスマートフォンのアプリ(プログラム)を利用したサービ
スなど、個人取引(リテールマーケット)に経営資源を集中的に投入し、金融機関同士の競争も
激化しています。
そのような中、お客様のマネーニーズを叶えつつ他の金融機関との激しい競争を勝ち抜くためには、お客様との第一線に携わる営業担当者のスキル習得が極めて重要ともいえます。
本コースでは、個人ローン・住宅ローンの推進上で習得すべき知識を完全に網羅し、ローン商
品のセールスに自信を持っていただくことをねらいとしています。
【本コースのポイント】
●「 個人ローン・住宅ローンの営業推進力をつける」ことをねらいとし、実務に必要な知識やノウハウを徹底解説。
● 住宅ローンを中心に、個人ローン商品に関する知識の習得を促し説明・提案力の向上を目指す。
● お客様情報の収集からニーズ発掘・アドバイス・提案・審査・実行・管理まで、取引の一連の流れを詳細に解説。
● 「お客様のマネーライフを支える」ためのコンサルティング・セールスの方法がわかる。
● 提案書や申込受付時に必要な書類などの見本も掲載。今すぐ実践に役立つ!カリキュラム TEXT1
1.個人ローン取引と資金需要
個人ローン推進と市場規模/個人ローンの需要発生と市場動向
2.個人ローンの概要
個人ローンの分類と基本機能
3.住宅ローン関連商品の知識
住宅ローンの特徴/民間住宅ローンの商品内容/フラット35の特徴と商品内容/リフォームローンの特
徴と商品性/リバースモーゲージの特徴と商品性/住宅関連の税制や補助金制度
4.その他個人ローン商品の知識
教育ローンと公的制度の知識/マイカーローンとディーラーローンの知識/銀行カードローンと類似商
品の知識/フリーローンの商品知識
5.個人ローンの営業推進と手続きの基本
アプローチのポイント/個人ローンの手続き
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1.人生におけるニーズ発生と傾向
ライフイベントとローンニーズ/ライフステージと資金ニーズ/年代からローンニーズを推進する方法
2.個人ローンのニーズ発掘方法
アプローチ先の抽出方法/情報収集とニーズ発掘の方法/テレアポ営業の進め方/電子メールによる個
人ローンの推進/チラシやDMポスティングの効果的な使い方
3.住宅ローン等の営業活動と相談対応・提案
住宅ローンの業者営業の進め方/お客様からの住宅ローン相談と対応の基本知識/住宅ローンに関する
相談対応Q&A/住宅ローンと保険の見直し/リフォームローンの業者営業の進め方/リフォームローン
のアドバイス/リバースモーゲージに関する相談対応
4.その他個人ローンの提案の進め方
教育ローンのアドバイス&提案/マイカーローンのアドバイス&提案/カードローンの提案時の留意点
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1.個人ローンの審査と実行までの手続き
個人ローンの審査の基本/融資契約にあたって確認すべき基本事項/個人ローンの審査手続き/担保不
動産の評価/保証契約と必要な手続き/契約締結時と融資実行時の留意点
2.個人ローン の債権管理・回収
債券管理の基本/債権回収の基本/個人ローンの延滞相談に対する対応/繰上げ返済への対応/個人ロ
ーン取引の関係者/死亡時の対応
※編集上の都合により、テキストの内容に変更が生じることがあります。関連する書籍・CD・ビデオ -