CORRESPONDENCE COURSE
-
個人ローン・住宅ローン推進に自信が持てるコース (KJ)
お客様のマネーライフを支える
-
受講期間3か月
-
添削3回
-
テキストB5判 3分冊
-
その他添付物
-
受講料
13,200 円(税込)
-
銀行業務検定試験『個人融資渉外3級』対応
受講対象者: 営業担当者 向
日本FP協会FP継続教育研修講座:AFP-7.5単位、CFP-15単位(ライフプランニング・リタイアメントプランニング)
★「個人融資渉外コース」を全面改訂リニューアル
◆個人ローン、住宅ローンに関する融資推進に強くなるための通信講座。
本コースは、日本FP協会のAFP・CFP認定者の継続教育研修講座です。
「講習分野」につきましては、こちら をご覧ください。ねらいと特色 わが国では経済の成熟化や人口減少などにより金融機関の経営環境が厳しくなりつつあります。このような中、デジタル化が進みスマートフォンのアプリ(プログラム)を利用したサービ
スなど、個人取引(リテールマーケット)に経営資源を集中的に投入し、金融機関同士の競争も
激化しています。
そのような中、お客様のマネーニーズを叶えつつ他の金融機関との激しい競争を勝ち抜くためには、お客様との第一線に携わる営業担当者のスキル習得が極めて重要ともいえます。
本コースでは、個人ローン・住宅ローンの推進上で習得すべき知識を完全に網羅し、ローン商
品のセールスに自信を持っていただくことをねらいとしています。
【本コースのポイント】
●「 個人ローン・住宅ローンの推進に自信を持つ」ことをねらいとし、習得すべき知識等を完全に網羅。
● 住宅ローンを中心に、個人ローン商品の渉外に関する基本的な知識の習得・実践を学習。
● 情報収集からアプローチ・審査・実行・管理まで、個人ローン取引の一連の流れを分かりやすく解説。
●「 お客様のマネーライフを支える」という観点から、コンサルティング・セールスを重視。
● トーク例など具体的なツールも掲載。今すぐ実践に役立つ!カリキュラム TEXT1 個人ローン取引の基本と各種個人ローン商品の知識
1. 個人ローン取引の基本
個人ローン推進のねらい/個人ローン渉外活動の心構え/アプローチ・ヒアリングのポイント/個人ローン渉外活動とコンプライアンス
2 . 個人ローンの概要
借入方式/返済方式/金利 ほか
3 . 住宅ローン関連商品の知識
住宅ローンの種類/住宅ローンの商品内容/リフォームローン/リバースモーゲージ/サ高住ローン
4 . 各種個人ローン商品の知識
カードローン/フリーローン/教育ローン/マイカーローン
5 . 各種個人事業性ローン商品の知識
アパートローン/マル保融資
TEXT2 マーケティング・情報収集から融資プラン提案へ
1. マーケティング・情報収集
個人ローン市場の動向/情報収集/ライフプランとローンニーズ
2. 住宅ローンのニーズ把握と提案プランニング
住宅購入ニーズの把握と住宅ローンの提案プランニング/リフォームニーズの把握とリフォームローンの提案プランニング/リバースモーゲージのニーズ把握と提案プランニング
3. 各種個人ローン・事業性ローンのニーズ把握と提案プランニング
教育資金の把握と教育ローンの<提案>/マイカー購入ニーズの把握とマイカーローンの<提案>/職域取引とカードローン・フリーローンの<提案>/土地有効活用とアパートローンの採算プランニング
TEXT3 融資の審査・実行・管理、コンサルティングセールス
1. 融資の審査・実行
融資・ローン審査の基本/借入申込時のチェックポイント/住宅ローンの審査/アパートローンの審査/ローン実行時の留意点/担保不動産の評価/保証
2. 融資の管理・回収
債権管理の基本/債権回収/ローン別の債権回収/繰上げ返済/融資先死亡時の対応
3. コンサルティングセールスの実践
住宅ローンと保険の見直し/法人成りの活用
※編集上の都合により、テキストの内容に変更が生じることがあります。関連する書籍・CD・ビデオ -