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令和8年度【大学課程】資産運用知識
生命保険大学課程試験テキスト
令和8年度版-
著者名一般社団法人生命保険協会
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ぺージ数B5判
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ISBN9033
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発行日
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価格
590 円(税込)
2026年6月1日より販売中(書店でのお取扱いはありません)
※対応試験:令和8年9月 ~ 令和8年10月
こちらは一般社団法人生命保険協会の業界共通試験、「生命保険大学課程試験 資産運用知識」専用のテキストです
業界共通試験とデジタルブックに関する詳細はこちら
https://www.seiho.or.jp/exam/notice/20251226.html
※生命保険協会のテキスト以外の書籍(ワークブック・模擬テスト・ポイント集 等)に関する
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概要 こちらは一般社団法人生命保険協会の業界共通試験、「生命保険大学課程試験 資産運用知識」専用のテキストです
大学課程は、一般課程、専門課程、応用課程など一 連の業界共通教育の最高位のコースです。
カリキュラムは、合計6科目で構成されており、お客さまのライフステージや資産の状況に応じ、生活設計に合った生命保険商品を提供したり、また、生命保険に関する税金や相続などの専門知識にもとづき家計管理のアドバイスを行う『ファイナンシャル・プランニングサービス』の提供に関連する高度な専門知識の修得を目的としております。
6科目全科目に合格し、会社からの推薦を受け、業務委員会において認定された方には、『トータル・ライフ・コンサルタント:TLC(生命保険協会認定FP)』の称号が授与されることになっております。
目次 第1章 金融商品の基礎知識
第1節 金利の基礎
1.金利計算の基礎
第2節 金融商品の特徴と税金
1.換金関係(中途解約)
2.課税関係
第3節 現価と終価(6つの係数)
1.終価係数(複利計算表)
2.現価係数(必要元本の計算表)
3.減債基金係数(毎年の必要積立額の計算表)
4.年金終価係数(積立累計額・元利合計額の計算表)
5.資本回収係数(毎年の返済額・受取年金額の計算表)
6.年金現価係数(年金原資の計算表)
第2章 金融商品
第1節 景気・経済の動向
1.景気・経済の動向
2.金利・金融政策・為替動向
3.日本の金融市場
第2節 金融商品
1.預貯金
第3節 非課税貯蓄制度
1.財形制度
2.障害者等の非課税貯蓄制度
第3章 債券
第1節 債券の特徴
1.債券とは
2.債券投資の二面性
第2節 債券の種類
1.発行主体による分類
2.利付債と割引債
3.公募債と縁故債
第3節 債券の発行条件
1.表面利率(クーポンレート)
2.発行価格
3.償還期限
第4節 債券の格付け
1.債券格付けの意義
2.債券格付けの意味
第5節 債券の流通市場
1.取引所市場
2.店頭市場
3.業者間市場
第6節 債券の売買
1.新発債の購入
2.既発債の売買
3.経過利息(経過利子)
第7節 債券の税金関係
1.利付債
2.割引債
3.損益通算
第8節 債券の利回り
1.利回り
2.所有形態別利回り区分
3.利回り計算
4.市場金利と債券価格の相関関係
第9節 国債
1.国債の種類
2.期間による国債の分類
3.購入しやすい国債
第4章 株式
第1節 株式の基礎
1.株式とは
2.株式市場
3.株式投資の手順
4.相場指標
第2節 株式の評価(投資指標)
1.配当利回り
2.配当性向
3.PER(Price to Earnings Ratio:株価収益率)
4.PBR(Price Book-value Ratio:株価純資産倍率)
5.ROE(Return On Equity:自己資本利益率)
第3節 株式にかかる税金
1.配当課税
2.キャピタルゲイン課税
3.損益通算
4.少額投資非課税制度(NISA)
第4節 身近な株式商品
1.単元未満株投資(株式ミニ投資)
2.株式累積投資(るいとう)
第5節 分散投資
1.銘柄分散
2.通貨分散
3.時間分散
4.ドルコスト平均法(時間分散の代表的手法)
第5章 投資信託
第1節 投資信託の基礎
1.投資信託とは
2.投資信託の仕組み
3.投資信託のリスク
第2節 投資信託の分類
1.投資信託の基本的分類
2.投資信託の属性区分による商品分類
3.運用スタイルによる分類
第3節 投資信託の売買
1.投資信託の売買の手順
2.投資信託の費用
3.基準価額
4.個別元本方式による課税の計算方法
5.換金方法
第4節 代表的な投資信託
1.追加型(オープン型)公社債投資信託
2.追加型(オープン型)株式投資信託
3.不動産投資信託(J-REIT「リート」)
4.上場投資信託(ETF)
第5節 確定拠出年金の運用選択としての投資信託
1.確定拠出年金の運用商品
2.運用にあたっての基本的考え方
3.投資教育の重要性
4.確定拠出年金に採用されている投資信託の特徴
第6章 その他の金融商品
第1節 転換社債型新株予約権付社債(転換社債)
1.転換社債型新株予約権付社債(転換社債)の特徴
2.転換社債の諸条件
3.転換社債の売買
4.既発債の売買の目安
5.転換社債の買付代金と売付代金の計算
6.転換社債の税金関係
第2節 その他の金融商品
1.新株予約権付社債(ワラント債)
2.ラップ口座(ラップ・アカウント)
3.純金積立
4.商品ファンド
第7章 外貨建て金融商品
第1節 外貨建て金融商品の基礎知識
1.円高・円安
2.円と外貨の為替(交換)レート(TTBとTTS)
3.外貨建て金融商品の注意事項
4.為替差損益
第2節 外貨預金
1.種類と特徴
2.損益分岐点
3.外貨預金の税務
4.実質利回りの計算
第3節 外国投資信託
1.外国投資信託の仕組み
2.外国投資信託の購入
3.外国投資信託の税務
4.外国投資信託の代表的商品(外貨建てMMF:マネー・マーケット・ファンド)
第4節 外国債券と株式
1.外国債券
2.外国株式
第8章 金融資産の保護制度
第1節 預金保険制度
1.預金保険機構
2.対象金融機関
3.対象金融商品
4.預金保護の範囲
第2節 保険・証券等の保護
1.生命保険契約者保護機構
2.日本投資者保護基金
第3節 金融機関の選択
1.ワンストップショッピング
2.金融機関のリスクヘッジ
第9章 不動産
第1節 不動産の基礎知識
1.住宅の分類
2.住宅の種類と特徴
第2節 不動産活用
1.賃貸
2.有効活用
3.老後の不動産活用
第3節 マイホームに関する知識
1.住宅購入に関する知識
2.住宅取得資金に関する税法等
3.共働き夫婦のマイホームの共有名義
4.住宅譲渡時の税法等
5.居住用財産の譲渡の特例等
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